Finanzplaner/in BP
Finanzplaner/innen arbeiten im Finanzdienstleistungsbereich. Sie können für Einzelpersonen und Selbstständigerwerbende eine auf deren Bedürfnisse abgestimmte langfristige Finanzplanung erarbeiten.
- Bildungstypen
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Weiterbildungsberuf
- Berufsfelder
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Wirtschaft, Verwaltung, Tourismus
- Branchen
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Banken, Versicherungen - Immobilien, Rechnungswesen
- Swissdoc
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Aktualisiert 27.09.2016
Tätigkeiten
Finanzplanerinnen verfügen über umfassendes Fachwissen im Finanzbereich, insbesondere über marktübliche Anlage-, Kredit-, Vorsorge- und Versicherungsinstrumente. Für Ratsuchende erstellen sie aufgrund eines aktuellen Lebensereignisses wie Heirat, Scheidung, Frühpensionierung und Immobilienfinanzierung einen individuellen Finanzplan, der für diese von grosser Tragweite ist.
Bei der Erstpräsentation analysieren Finanzplaner die finanzielle Situation des Kunden wie Einnahmen und Ausgaben, bestehendes Vermögen, Schulden, Steuern und Lebensrisiken. Priorität bei der Beratung und Planung haben die persönliche Zielsetzung, Bedürfnisse und Probleme des Kunden. Sie zeigen ihnen unterschiedliche Produkte wie Fonds, Lebensversicherungen, Versicherung von Sach- und Vermögenswerten oder Hypotheken. Wichtig sind Kenntnisse über geeignete Produkte oder Produktkombinationen von Banken, Versicherungen und Fondsgesellschaften. Möchte der Kunde ein Eigenheim erwerben, so können Finanzplaner ihn vor dem Kauf auf Risiken hinweisen und zusätzliche Schutzmassnahmen empfehlen. Komplexe Sachverhalte stellen sie dem Kunden anhand von Grafiken verständlich dar. Diese dienen als Grundlagen zur Lösungsfindung und sollten schliesslich zum Verkaufsabschluss führen.
Finanzplanerinnen klären ab, inwieweit die Kundin neue Vermögenswerte bilden und anlegen, kapitalbildende und bestehende Vermögenswerte sowie die Vorsorge gezielter ordnen kann bzw. wie aus Vermögen ein Einkommen erzielt und Lebensrisiken abgedeckt werden können. Sie prüfen die Flexibilität der Finanzanlagen, deren Rendite, Risiko und Liquidität und Verfügungswünsche der Kundin. Zudem beachten sie auch die Optimierung der steuerlichen und rechtlichen Situation sowie die ökonomische, ökologische und soziale Nachhaltigkeit der Finanzanlagen.
Durch ihre Einsicht in Vermögenswerte und vertrauliche Daten der Kundendossiers tragen Finanzplaner grosse Verantwortung. Sie müssen ihre Sorgfaltspflichten wahrnehmen und rechtliche Regeln einhalten. Es gilt auch, die Wechselwirkung und Dynamik von Finanzmärkten und Wirtschaftsabläufen in den Medien und in der Fachpresse zu beobachten. Sie arbeiten eng mit Fachleuten aus dem Steuer-, Versicherungs- und Rechtsbereich zusammen.
Ausbildung
Grundlage
Eidg. genehmigte Prüfungsordnung vom 9.10.2008 mit Änderung vom 26.9.2011
Prüfungsvorbereitung
Die für die Prüfung erforderlichen Qualifikationen werden in Form von Modulen erworben. Prüfungsordnung und Wegleitung sind auf der Website der IAF Interessengemeinschaft Ausbildung im Finanzbereich abrufbar.
Bildungsangebote
Vorbereitungskurse werden in verschiedenen Städten angeboten. Eine Liste ist auf der Website der IAF einsehbar.
Dauer
Ca. 3 bis 4 Semester
- Stufe 1: dipl. Finanzberater/in IAF: 9 bis 12 Monate (31 Tage)
- Stufe 2: Finanzplaner/in (BP): ca. 4 bis 6 Monate (19 Tage), berufsbegleitend
Geprüfte Module
- Stufe 1: Vermögensbildung, Vorsorge (Personen- und Sozialversicherungen), Versicherung (Sach- und Vermögensversicherungen), Immobilien/Finanzierung, Recht, Steuern
- Stufe 2: Vertiefung Vorsorge und Vermögen, integrierte Finanzplanung für private Haushalte
Abschluss
"Finanzplaner/in mit eidg. Fachausweis"
Voraussetzungen
Vorbildung
- gültige Nachweise der erforderlichen Modulzertifikate
- Abschluss einer 3-jährigen Grundbildung oder einer gleichwertigen Ausbildung
- 2 Jahre Berufspraxis im Finanzdienstleistungsbereich
- Abschluss einer 2-jährigen beruflichen Grundbildung
- 5 Jahre berufliche Praxis, davon 2 Jahre im Finanzdienstleistungsbereich
- gültige Nachweise der erforderlichen Modulzertifikate
- mindestens 5 Jahre Berufspraxis im Finanzdienstleistungsbereich
- gültige Nachweise der erforderlichen Modulzertifikate
Zulassung zur Abschlussprüfung:
oder
oder
Weiterbildung
Kurse
Angebote des IfFP Institut für Finanzplanung, von höheren Fachschulen und von Fachhochschulen
Höhere Fachprüfung (HFP)
Dipl. Finanz- und Anlageexperte/-expertin, dipl. KMU-Finanzexperte/-expertin, dipl. Finanzanalytiker/in und Vermögensverwalter/in
Höhere Fachschule
Dipl. Bankwirtschafter/in HF, dipl. Versicherungswirtschafter/in HF, dipl. Betriebswirtschafter/in HF, dipl. Finanzplanungsexperte/-expertin NDS HF (SIB)
Nachdiplomstufe
Angebote von Fachhochschulen, z. B. MAS Financial Consultant (ZHAW), CAS Senior Consultant (HWZ)
Berufsverhältnisse
Finanzplaner/innen finden auf dem sich rasch verändernden Markt von Banken, Versicherungen, Treuhand- und Finanzdienstleistern gute Stellenangebote als qualifizierte Beratende für Privatkundschaft. Meist arbeiten sie in der mittleren Führungsebene eines Finanzdienstleistungsunternehmens. Sie können sich auch auf einen Bereich wie Vermögensbildung, Vorsorge, Versicherungen oder Finanzierung spezialisieren.
Weitere Informationen
Adressen
IfFP Institut für Finanzplanung
Bernerstr. Süd 169
8048 Zürich
Tel.: +41 58 800 56 00
URL: http://www.iffp.ch
E-Mail:
IAF Interessengemeinschaft Ausbildung im Finanzbereich
Bernerstr. Süd 169
8048 Zürich
Tel.: +41 848 44 22 33
URL: http://www.iaf.ch
E-Mail:
Finanzplaner Verband Schweiz FPVS
Münzgraben 6
3001 Bern
Tel.: +41 56 500 51 50
URL: http://www.fpvs.ch
E-Mail:
Schweizerischer Finanzberaterverband SFBV
Bodmerstr. 7
8002 Zürich
Tel.: +41 44 211 11 48
URL: http://www.sfbv.ch
Gesetzliche Grundlagen
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Offizielle Dokumente des SBFI
Verordnung, Bildungsplan oder Prüfungsordnung des Staatssekretariats für Bildung, Forschung und Innovation SBFI
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