KMU-Finanzexperte HFP
KMU-Finanzexpertin HFP
Als KMU-Finanzexpertin oder KMU-Finanzexperte beraten Sie kleinere und mittlere Unternehmen, also KMU, in finanziellen, rechtlichen sowie unternehmerischen Fragen. Sie begleiten die Unternehmen bei der Nachfolgeregelung, beispielsweise beim Verkauf oder der Übernahme und entwickeln ihre Strategie.
Aufgaben
- Unternehmensstrategie und Ziele zusammen mit der Führung des Unternehmens entwickeln und diese umsetzen
- Kennzahlen und Finanzen des Unternehmens analysieren
- Managementprozesse analysieren und optimieren
- Finanzplanung erarbeiten, um dafür zu sorgen, dass das Unternehmen über genug Eigen- und Fremdfinanzierung verfügt
- Unternehmensführung zu verschiedenen Rechtsfragen beraten, zum Beispiel zum Konkursrecht, Vertragsrecht oder Gesellschaftsrecht
- Steuern von Unternehmen und Privatpersonen analysieren, erläutern und dazu beraten
- Steuerbelastung auf Einkommen, Vermögen, Ertrag und Kapital berechnen
- Inhaberinnen und Inhaber bei der Nachfolgeregelung beraten, zum Beispiel beim Verkauf des Unternehmens
- beraten, ob das Unternehmen fusioniert, saniert, geteilt oder konzentriert werden soll
- beraten, ob die Rechtsform eines Unternehmens für den Verkauf geändert werden soll, beispielsweise in eine Aktiengesellschaft, deren Anteile die Käuferin und Käufer schrittweise erwirbt
- private Finanzsituation der verkaufenden Person regeln, zum Beispiel die Altersvorsorge und Investitionen aus dem Verkaufserlös
- Unternehmen bei Fragestellungen gemäss den geltenden Rechtsvorschriften unterstützen
- mit Fachleuten aus dem Finanz- und Rechtsbereich zusammenarbeiten
Arbeitsumgebung
Als KMU-Finanzexpertin oder KMU-Finanzexperte arbeiten Sie im Büro, sind aber auch viel unterwegs, um Unternehmen zu beraten. Ihre Arbeitszeiten sind regelmässig.
Sie finden eine Anstellung in Unternehmen, die sich auf Finanzplanung, Beratung und Versicherungen für kleine und mittlere Unternehmen oder auf die betriebliche Altersvorsorge spezialisiert haben. Sie können auch in Unternehmen der Bereiche Privatkredite und Handel, bei Bankinstituten oder in Wirtschaftsprüfungsgesellschaften tätig sein.
Anforderungen und Interessen
- Analytische Fähigkeiten
- Diskretion
- Bereitschaft, häufig unterwegs zu sein
- Systematische Arbeitsweise
- Genauigkeit
- Kommunikationsfähigkeit
- Planungs- und Organisationsfähigkeit
- Beraten
- Kontakt zu Menschen haben
- Mit Zahlen arbeiten
Ausbildung
Die Ausbildung wird in der Regel berufsbegleitend in Form von Modulen gemacht. Die Zulassungsbedingungen für die Prüfung stehen in der Prüfungsordnung des SBFI.
Weiterbildung
Kurse
- Kurse vom IfFP Institut für Finanzplanung
Fachhochschule
- Bachelor of Science in Betriebswirtschaft
Je nach Fachhochschule gelten unterschiedliche Zulassungsbedingungen.